Jaime Pérez Leiva.
LAPRENSA/ARCHIVO/B. PICADO

Unos cinco mil ahorrantes del Banco del Éxito (Banex) iniciarán hoy a retirar sus depósitos a través del Banco ProCredit, cuyo monto asciende a más de tres millones de dólares.

El llamado lo hizo ayer el Banex mediante un escueto comunicado donde solicitó a sus clientes “continuar realizando el pago de sus créditos en las sucursales Banex a nivel nacional”.

El gerente general del Banco ProCredit Nicaragua, Jaime Pérez Leiva, en declaraciones vía telefónica a LAPRENSA, confirmó la transacción y afirmó que la medida está siendo avalada por la Superintendencia de Bancos.

“Es simplemente una estrategia de Banex de querer ya deshacerse de todos sus depósitos. Es decir, Banex se ha comprometido a entregar sus depósitos al público y dado que ProCredit tiene una estructura de sucursales de cobertura bastante amplia dentro del país, se firmó ese convenio donde nos piden que a través de nuestras ventanillas los depósitos (de Banex) sean entregados a sus clientes”, explicó el gerente bancario de ProCredit.

Pérez explicó que Banex transferirá los más de tres millones de dólares a ProCredit para que sean pagados a más de cinco mil clientes que tenían en cartera de depósito y cuenta corriente.

• Patrimonio de Banex mermado

  • El grave deterioro económico del Banco del Éxito (Banex) se ve reflejado en la estrepitosa caída de su patrimonio, que pasó de 333 millones de córdobas en mayo del 2009 a ocho millones de córdobas en el mismo período de este año, según refleja el reciente balance financiero de este banco.
  Sus previsiones de incobrabilidad pasaron de 84.55 millones de córdobas en mayo del 2009 a 292.97 millones de córdobas en el mismo mes de este año.

LA PRENSA se comunicó ayer con el presidente de la junta directiva de Banex, Benjamín Vides, y con su gerente general, Aristóteles Esperanza, pero ambos afirmaron que no podían responder porque estaban ocupados en este fin de semana, con asuntos familiares.

El Banex atraviesa una grave situación económica, con pérdidas que superan los 176.94 millones de córdobas, según refleja el último informe consolidado hasta mayo de esta entidad bancaria disponible en el portal electrónico de la Superintendencia de Bancos y de otras Instituciones Financieras (Siboif) de Nicaragua.

LA PRENSA intentó conocer ayer la versión del Superintendente de Bancos, Víctor Urcuyo, pero no respondió a las múltiples llamadas a su teléfono móvil.

El Banex era originalmente una financiera, pero Urcuyo aprobó que operara como banco en el 2008, cuando la entonces Findesa pasó a llamarse Banco del Éxito.

En declaraciones recientes, el gerente de Banex, Aristóteles Esperanza, había anunciado que iban a reducir a la mitad su personal, pasando de 654 trabajadores a 320 y completar el cierre de 10 sucursales de un total de 30.

Además se tiene previsto que para el próximo 8 de julio los accionistas de este banco decidan sobre el futuro del mismo, que podría pasar a operar como financiera regulada o microfinanciera.

En esa Asamblea Extraordinaria de Accionistas del Banex se decidirá si se inyectarán los 37 millones de dólares al capital del banco para intentar sacarlo a flote.

Por ley las financieras y microfinancieras no pueden captar depósitos del público.

 

Joaquín Lobo. LAPRENSA/ARCHIVO/M. ESQUIVEL

A TRAVÉS DE 30 SUCURSALES 

El gerente de ProCredit, Jaime Pérez Leiva, reiteró que la transacción con Banex “es una colaboración interbancaria. La Superintendencia de Bancos aplaude este convenio y obviamente este convenio deja a ProCredit en una posición fortalecida porque le está extendiendo la mano a una institución afín”.

El representante bancario aclaró que el convenio sólo abarca la entrega de los depósitos a través de las ventanillas de ProCredit, porque los clientes con deuda en Banex deberán saldar sus cuentas en este último banco.

Se estima que los más de 5,000 depositantes de Banex retiren sus ahorros a través de las 30 sucursales de ProCredit.

Pérez afirmó que ProCredit está dispuesto absorber a los depositantes de Banex que retirarán sus ahorros. Mencionó que actualmente este banco tiene abiertas cerca de 200 mil cuentas.

A REUNIÓN EN SIBOIF 

El gerente del Banco Produzcamos, antes Financiera Nicaragüense de Inversiones (FNI), Joaquín Lobo, afirmó que hasta la fecha Banex mantiene al día el pago de los fondos que adeuda al extinto FNI.

El balance financiero de Banex refleja que hasta mayo, la deuda con el FNI asciende a 219.83 millones de córdobas, cuyo monto ahora forma parte del capital del Banco Produzcamos, que apenas tiene un capital superior a los 50 millones de dólares.

Lobo dijo que el pago de los 219.83 millones de córdobas está garantizado con la cartera crediticia A y B de Banex.

Indicó que desconocía sobre cuáles son las operaciones que Banex está aplicando para salir a flote. El gerente bancario afirmó, no obstante, que están convocados junto con los acreedores de Banex para el próximo 6 de julio en la Superintendencia de Bancos para conocer sobre el futuro de Banex, cuyos detalles dijo desconocer.

 

“Ninguna situación de insolvencia o de iliquidez de un banco es buena señal para el Sistema Financiero Nacional (...) Probablemente muchos saquen sus depósitos de los bancos y los pongan fuera de Nicaragua por precaución, por posiciones conservadoras”.
René Vallecillo, economista.

EN LIQUIDACIÓN O SERÁ FINANCIERA 

El retiro de depósitos de las cuentas de Banex, para el economista René Vallecillo, tiene varias lecturas, las que deberán ser confirmadas o no por los mismos accionistas y administradores del Banex.

Para Vallecillo, la entrega de los depósitos de Banex puede significar que el banco está en proceso de liquidación o bien está ajustándose para empezar a operar como financiera.

“Tal vez van a desaparecer como Banex para crear una nueva institución y con la entrega de sus depósitos está tratando de salir de todos sus compromisos para empezar desde una posición nueva”, afirmó.

Pero más allá de las transformaciones internas de Banex, el economista advierte que la situación de este banco puede crear incertidumbre en todo el Sistema Financiero nacional y por tanto tendría serias repercusiones en la economía del país.

“Ninguna situación de insolvencia o de iliquidez de un banco es una buena señal para el Sistema Financiero Nacional. Cuando un banco está entrando en problema de liquidez todo el sistema lo resiente porque crea incertidumbre, crea una sensación de riesgo y una posición conservadora de todos los que tienen dinero o depósitos”, afirmó.

“Probablemente muchos saquen sus depósitos de los bancos y los pongan fuera de Nicaragua por precaución, por posiciones conservadoras”, añadió.

A criterio de Vallecillo la situación de Banex es producto de la mala colocación de su cartera crediticia. “Al no recuperar su cartera evidentemente entra en una situación de insolvencia. Eso quiere decir que no puede cumplir con sus compromisos tanto con los ahorrantes como con sus acreedores”.

Entre las medidas que se analizan a lo interno de Banex, es que los acreedores internacionales conviertan en acciones los fondos que tienen colocados en este banco, para automáticamente controlar las operaciones de esta entidad bancaria.

Según el balance financiero de Banex, hasta mayo sus compromisos con los acreedores ascienden a un poco más de 1,828 millones de córdobas. En los primeros cinco meses del 2009, su saldo con los acreedores se ubicaba en más de 2,208 millones de córdobas, respectivamente.

Pero la situación es todavía más crítica en la calidad de su cartera crediticia, pues los créditos vencidos alcanzaron 220.85 millones de córdobas, más del doble del mismo período del año pasado, que era de apenas 60.82 millones de córdobas.

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