Denuncian intento de control del mercado

 

 

Gisella Canales Ewest

 

El Banco de la Producción (Banpro) y Lafise Bancentro anunciaron a la casa de cambios Mercados Cambiarios Sociedad Anónima (Mercambios) el cierre de las cuentas que tiene en ambas entidades, lo cual es calificado por la empresa afectada como una decisión “ilegal” e “injusta”.

 

Mercambios pertenece al grupo CISA y opera desde 1997. Hasta el año pasado la mayoría de las transacciones eran con las empresas del grupo, pero desde diciembre la cartera de clientes se diversificó, lo cual, según su gerente, Guillermina Chamorro, provocó que esos bancos se sientan “amenazados”.

 

“Ante la acogida inmediata de Mercambios de parte de los clientes, Banpro y Bancentro se unieron y decidieron notificarnos del cierre de cuentas. Este cierre no se ha dado, y esperamos que la Siboif (Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras) se pronuncie sobre el tema”, explicó Chamorro.

 

El primero en notificar la medida fue el Banpro. El 9 de enero ese banco notificó el cierre “de todas las cuentas de casas de cambio”, argumentando el cumplimiento de la Norma de Gestión de Prevención de los Riesgos de Lavado de Dinero, Bienes o Activos; y del Financiamiento del Terrorismo, del 2008, la cual califica ese tipo de empresas como de “alto riesgo”.

 

Según la notificación del Banpro, se había exceptuado a Mercambios de dicha política porque solo realizaba operaciones con las empresas del grupo al que pertenece, pero su apertura a otras empresas, dice la misiva, “podría causar daños”, pues tienen compromisos con sus acreedores de no mantener cuentas con empresas tipificadas como de alto riesgo.

 

El 18 de enero Lafise Bancentro notificó a Mercambios que su política es no tener relaciones con casas de cambio, lo cual orientaba a esa entidad a cerrar sus cuentas.

 

Se consultó al gerente de Banpro, Luis Rivas, quien explicó que no podía hacer comentarios sobre clientes del banco por estar sujeto al sigilo bancario.

 

Lafise Bancentro, por su parte, no contestó la consulta.

 

¿OLIGOPOLIO?

 

 

Chamorro —quien gerenció la mesa de cambios del Banpro durante 17 años—, considera que estas medidas apuntan a llevar “a un futuro oligopolio de los bancos en el negocio cambiario”.

 

Afirma que si la justificación de dichos bancos para el cierre de cuentas es la calificación de las casas de cambios como de “alto riesgo”, deberían entonces cerrar las cuentas de todas las personas naturales o jurídicas que son tipificadas de la misma forma, como es el caso de empresas dedicadas al envío de remesas, inversionistas, casinos, organizaciones no gubernamentales, casas de empeño, zonas francas, entre otros.

 

Destacó que en el caso de Mercambios, trabajan únicamente con clientes que tienen cuentas en bancos del Sistema Financiero, lo cual ya es un filtro para prevenir el lavado de dinero. “Adicionalmente, en Mercambios tenemos procedimientos externos para determinar la idoneidad de nuestros clientes y nos aseguramos que se cumpla con lo establecido por la ley”, sostuvo.

 

PIDEN LIBRE COMPETENCIA

 

 

Chamorro recalca que los clientes deben tener “más y mejores opciones para realizar sus transacciones cambiarias”, y al no tener como opción las casas de cambio, se cierran las posibilidades de decidir en base a quien le ofrece mejor precio.

 

“Nosotros estamos apelando al libre mercado, que el cliente decida en base a las condiciones que cada quien ofrece”, dijo Chamorro, y agregó que los clientes serán los afectados con esta medida.

 

“Lo que estos bancos están haciendo, indebido, incorrecto, injusto e ilegal, es cerrándole las puertas a su clientela”, añadió.

 

Según informó Chamorro, Mercambios refutó las comunicaciones de ambos bancos con cartas, pero estas no tuvieron respuesta.

 

El presidente de Procompetencia, Luis Humberto Guzmán, dijo que no tienen una denuncia sobre este caso, pero que cabe entre las funciones de la institución resolver casos de este tipo.

 

 

 

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