Agave Azul sin seguro mexicano
 |
|
 |
Socios no han podido demostrar autenticidad de supuesta fianza |
|
|
Representantes de la empresa Agave Azul, encabezadas por Carolina García (centro) brindaron anoche una conferencia de prensa breve.
|
|
Jorge Loáisiga Mayorga, Elizabeth Romero y Carlos Martínez
nacionales@laprensa.com.ni
Los socios de la empresa Agave Azul no han podido demostrar a las autoridades nicaragüenses la autenticidad de la copia de una fianza hipotecaria por 60 millones de pesos mexicanos, que éstos mostraban a sus clientes cuando los “promotores” decidían hacer “pagos anticipados” por la “compra” de Tequila.
Supuestamente esa fianza la habían constituido con el banco mexicano Banorte y estaba respaldada por una póliza en Nicaragua, suscrita con el Instituto Nicaragüense de Seguros y Reaseguros (Iniser), denominada “Póliza comprensiva”, la cual se identifica con como FC0000000126.
Fuentes de Iniser indicaron que ese tipo de pólizas, que en realidad se denomina “póliza de fidelidad comprensiva” abarca robos y desfalcos de los empleados contra el patrón y cubre un techo de 20 mil dólares. La misma fuente indicó que Iniser no está respaldando ninguna operación con el banco Banorte de México.
“Es falso que nosotros estemos respaldando alguna transacción con Banorte. No hemos tenido ninguna comunicación con Banorte”, afirmó la fuente.
Por otro lado, el presidente ejecutivo de Iniser, Eduardo Hallesleven, dijo que la empresa no puede suministrar datos relacionados a sus clientes, porque están protegidos por el sigilo bancario.
La fianza hipotecaria que Agave Azul le presentaba a los promotores, es sobre los bienes de las empresas mexicanas Tequilas del Señor y Destiladora Ríos de Plata, pero se trataba de una copia y no de la original, dijo otra fuente.
De acuerdo con la página web de la empresa Tequilas del Señor, sus distribuidores en América Central están en Costa Rica y Guatemala. Al norte, en Canadá, en el Caribe están en República Dominicana, y en el sur, hay en Venezuela y Chile.
LA PRENSA intentó conocer una versión del gerente y socio de Agave en Nicaragua, Félix Bolaños Téllez, sobre la famosa póliza de seguro, pero no fue posible localizarlo vía telefónica.
QUIEREN SEGUIR
En conferencia de prensa, representantes de Agave Azul informaron anoche que interpondrán hoy un recurso de amparo administrativo, para que se les permita continuar funcionando.
Carolina García, del departamento de Relaciones Públicas, informó que la interrupción de operaciones les está ocasionando muchas pérdidas económicas, pero que tenía confianza en que el problema se resolvería con prontitud.
Aseguró también que los representantes de la empresa estaban esperando que la situación se resolviera, para definir el pago de las comisiones. En caso de que la empresa se marchara del país, regresaría el dinero a todos los promotores.
Walkiria Montoya, representante de los promotores, aseguró que la mayoría de éstos desea continuar sus relaciones comerciales con Agave Azul S.A., porque la empresa ha cumplido con el pago de las comisiones.
Los representantes de la empresa han dicho que reclutaron a unos 13,500 promotores para la “venta” de tequila, de los cuales recibieron sumas que van desde 100 a seis mil dólares, en concepto de “pagos anticipados”.
Hasta ahora se calcula que la empresa envió al extranjero unos 3.5 millones de dólares, a través de giros comprados a la casa de cambios Multicambios, que tuvieron como destino final el Bank of America de Estados Unidos.
La copia de la póliza, que supuestamente se negoció con el banco mexicano Banorte, indica que se trata de un seguro contra fraudes, vicios ocultos, robos y otros por 60 millones de pesos mexicanos, equivalentes a seis millones de dólares americanos.
Esta póliza era mostrada a los promotores, para que éstos tuvieran confianza en depositar su dinero bajo el concepto de “pagos a futuro” por la obtención de tequila Sombrero Negro, que en realidad nunca vieron porque el licor supuestamente se comercializaba en Europa, Canadá, Asia y otras regiones.
De acuerdo con fuentes ligadas a la investigación que por lavado de dinero se hace a esta sociedad, lo único que éstos tienen es un seguro contra incendios.
“Lo único que tienen es una póliza de seguro contra incendios. También tienen una póliza de seguro contra robos internos, contra los cajeros y una de vehículos que protege los traslados de fondos”, pero no hemos visto el original de ese seguro de 60 millones de pesos mexicanos”, indicó la fuente.
“Lo que tienen es una simple copia que, además, no está autenticada y no nos han presentado el original, lo que lógicamente nos parece sospechoso”, agregó.
Agave Azul fue investigada por la Comisión de Análisis Financiero, cuyas funciones son detectar toda actividad relativa al lavado de dinero y activos provenientes de actividades ilícitas que impliquen un riesgo para el Sistema Financiero Nacional, así como para la seguridad de la nación.
La comisión sugirió el cierre de operaciones de la sociedad, y la Superintendencia de Bancos ordenó el cierre de las operaciones de captación de fondos, recursos, depósitos e inversiones del público y realizar intermediación financiera en nuestro país.
Agave Azul operaba en Nicaragua bajo la fachada de una comercializadora de tequila y ofrecía excelentes comisiones para sus promotores. Inscribirse como promotor costaba 30 dólares y por cada 100 dólares que aportaba cada promotor en calidad de “compra adelantada” de tequila, recibía mensualmente 15 dólares; y si lograba construir una cadena de “promotores” podía llegar a recibir hasta el 30 por ciento de ganancias por cada 100 dólares aportados.
DIFÍCIL DEMOSTRAR LAVADO
El lavado de dinero es uno de los delitos más difíciles de demostrar en el país, debido a la interpretación diferenciada que existe, advirtió el director de la Policía Nacional, primer comisionado Edwin Cordero.
“Algunos dicen que tiene que estar vinculado al tráfico de drogas, otros dicen que puede estar vinculado a cualquier tipo de delito”, sostuvo el jefe policial.
De estas declaraciones se traduce que la Policía enfrenta dificultades para demostrar una posible irregularidad, por posible lavado de dinero en la empresa Agave Azul, recién allanada con orden judicial.
En este caso, dijo Cordero, “no tenemos nada”, pese a que durante el fin de semana agentes de las especialidades Antidrogas y de Investigaciones Económicas permanecieron revisando en el interior del local de la empresa importadora de tequila.
“Pero sí, lo que a nosotros nos preocupa es que las ganancias que da este negocio sean inmensas y definitivamente y desde el punto de vista administrativo, yo soy administrador de empresas, yo me encuentro asustado de ver que un negocio te dé el 180 por ciento de ganancias en el año”, manifestó el jefe policial.
Aunque dijo que profundizan en el trabajo investigativo, señaló que en los equipos computarizados que ocuparon en el local allanado sólo encontraron listas de personas que han comprado acciones.
“Bueno, lo que nosotros tenemos que ver es de dónde viene ese dinero, para pagarle hasta el 30 por ciento de utilidades mensuales a una persona, allí es donde tenemos que ver, dónde está el vínculo...”, dijo Cordero.
El jefe policial confirmó que la misma persona que estuvo en El Salvador, donde existe una empresa similar que fue cerrada y luego abierta por orden de las autoridades de ese país, está en Nicaragua.
“Puede suceder, el problema es que si nosotros no logramos demostrar, como Policía, en nuestras investigaciones, que hay anormalidades, eso va a seguir funcionando”.
Dijo que está confirmado que ellos venden a nivel internacional el tequila. “Entonces, lo que nosotros estamos viendo es si, realmente, la venta del tequila genera esa cantidad de ganancias que ellos están distribuyendo”.
LA PIRÁMIDE DEL FRAUDE
Entre los esquemas de fraude masivo más comunes, sobresalen aquellos conocidos como “pirámide” y “estafa de Ponzi”. Esta última lleva el apellido del inmigrante italiano Charles Ponzi, que entre 1919 y 1920 efectuó uno de los fraudes masivos más grandes en la historia de Estados Unidos de América.
La operación fraudulenta concebida por Ponzi consistía en pagar extraordinarias ganancias a inversionistas ingenuos, con el dinero obtenido de nuevos inversionistas, haciéndoles creer que los dividendos provenían del retorno generado por negocios legítimos.
La artimaña fue descubierta por el periódico Boston Post, de Massachussets. Poco tiempo después, Ponzi fue investigado y encontrado culpable, siendo condenado a nueve años de cárcel.
El “esquema de la pirámide” es la más común de las estafas, basada en la idea del rufián italiano. Ésta consiste en captar el mayor número posible de “socios” o “promotores”, para impulsar un producto comercial determinado, el que sirve de fachada para establecer el sistema de engaño. Cada “promotor” adquiere el compromiso de ampliar la pirámide de reclutas ad infinitum, con la promesa de recibir grandes comisiones por cada ingenuo que logre captar. No obstante, para participar en el sistema debe aportar una suma de dinero en la forma de “inscripción”, que es lo que permite pagar sus propias comisiones.
Cada persona enrolada está expuesta a perder su dinero si no consigue nuevos promotores. Lógicamente, es imposible hacer crecer la pirámide permanentemente y una vez que el sistema se detiene, todos los miembros de la base pierden su dinero.
Las personas de más bajos recursos son especialmente vulnerables a este tipo de fraude, debido a la falta de opciones más estables de empleo y a la falta de información.
(Colaboración de Félix A. Maradiaga B., estudiante de Maestría en Gerencia y Política Pública, Harvard University).
|
